一个事业是否能够成功，最大关键在于是否存在扎实的经营计划。
经营目标详细列举事业的经营宗旨和目标，规划许多不同阶段的经营重点。如果尝试向外募集资金，经营计划是必要项目，即使不需倚赖外部资金，经营计划也绝对有助于事业发展。很少新进交易者愿意花工夫拟定经营计划。编写经营计划是一项大工程，需要花费很多时间，所以，我了解少数交易者为什么愿意这么做的理由。可是， 如果你愿意付出代价，一定会有收获的 。编写交易经营计划，就像是销售共同基金所需要的公开说明书一样。不论哪个领域的经营计划，基本内容都非常类似。换言之，你必须透过这些内容说服别人投资。所以，编写经营计划的过程，将帮助你了解相关活动涉及的成本与种种因素，有助于你认真看待交易活动。你将发现，不切实际报酬目标是多么难以达到。也会发现，金融交易所涉及的风险，以及所需要的资本。你必须清楚说明你的点子、参数，以及从事交易的潜能何在，还有因此而可能发生的各种问题。这一切有助于你评估真正的风险，目标设定也会务实一些。你可以盘算经营交易事业所需要的资本，以及维持日常生活与紧急需要的费用。透过这些评估，将发现银行账户内的1万美元根本不足以应付交易需要。至于交易计划的实际内容，本书稍后会详细讨论，目前只列举一些例子。
交易计划需要考虑的一些重要项目：
1 ．交易风格、策略与系统。
2 ．时间架构。
3 ．相关成本。
4 ．资金管理计划。
5 ．潜在获利。
6 ．风险。
7 ．影响操作绩效的内部与外部因素。
8 ．你为什么自认为可以成功。
一位倒霉交易者的真实故事
交易者对于本身或市场可能出现的行为，看法可能不太务实。关于这点，我想告诉各位一个例子。某位客户告诉我，他的朋友打算从事金融交易。因此开了一个4000美元的账户，原本打算从事选择权交易。支票经过交换之后，我打电话告诉他，账户已经可以进行交易了。这段期间内，他经常收看CNBC的股票行情报道，话题当然都脱离不了纳斯达克的大多头行情(当时正处在2000年3月的峰位，价格波动非常剧烈)。行情稍微回档之后，他一直询问有关纳斯达克迷你合约的问题，最后决定进场买进i口合约。我尝试阻止他，我告诉他，刚开始从事交易，最好不要挑选行情波动最剧烈的市场，万一判断错误，损失很快就超过1000美元。他根本不管，他认为纳斯达克属于最强劲的多头市场，涨势会继续向上发展，尤其是在短暂回档之后进场，绝时错不了。他把止损设定在1000美元位置，但不认为止损可能被触及。大约经过1小时之后，我打电话给他，告知他的部位已经损失800美元，想知道他有什么打算。就在电话还没有挂断之前，行情持续下滑，损失也继续扩大，但他相信股价必定会反弹，所以要我取消原先设定的止损，并且坚持买进第2口合约。结果，股价大约反弹了2秒钟，然后又继续下滑。我第2次打电话给他时，部位损失已经超过2000美元，于是他决定认赔出场。接着，行情大幅反弹。他非常生气，股价大涨日他竞然只能在场外观望。他告诉我，他要汇进更多资金，而且要买进z口合约。在他真的这么做之后，股价又笔直下跌，这次的损失更惨重。看着账户净值跌破1000美元，他吓呆了，第一次征求我的意见。我建议他赶快认赔，但他完全不能接受。最后，我被迫处理他的部位。整个过程结束之后，他几乎已经破产，而这只不过是第一天的交易罢了。他显然没有严肃看待可能发生的状况，因此付出代价。他从来没有做必要的准备工作，对于市场风险没有清楚的概念，所做的事情已经超出自己能力范围之外。隔天，他结束交易账户，从此再也没有从事交易。
